SumUp : La Solution de Paiement Tout-en-Un - Test et Avis Complet (2024)

Présentation de SumUp

SumUp est une fintech britannique fondée en 2012. Elle est aujourd'hui présente à l'international dans 31 pays, y compris les États-Unis, le Brésil ou encore l'Allemagne. SumUp s'est imposée comme un acteur majeur dans le secteur des points de vente mobiles (mPOS) en Europe. Elle offre une solution d'encaissement mobile, flexible et économique pour les professionnels indépendants et les petites entreprises.

Grâce à SumUp, ces derniers peuvent accepter les paiements par carte, sans abonnement ni engagement. La société propose plusieurs terminaux de paiement, dont le SumUp Air et le SumUp Solo, ainsi qu'une application mobile intuitive. Le taux de commission est unique et compétitif, fixé à 1,75% par transaction. Elle met également à disposition un logiciel de caisse gratuit, SumUp Zoom, adapté aux besoins des petits commerçants.

Le boitier SumUp : Un design épuré

Le design épuré des boîtiers SumUp est indéniablement l'un de leurs atouts majeurs. En effet, l'aspect visuel joue un rôle crucial dans l'expérience utilisateur. Les boîtiers SumUp, qu'il s'agisse du SumUp Air ou du SumUp Solo, sont conçus de manière élégante, avec des lignes sobres et un aspect moderne qui s'intègre facilement dans n'importe quel environnement commercial.

Le SumUp Solo se distingue notamment par son format carré entièrement tactile, pratique et intuitif. Son design soigné, qualifié de "bijou" par certains utilisateurs, est aussi apprécié pour sa petite taille, qui lui permet de tenir dans une poche de pantalon.

Quant au SumUp Air, il est salué pour son design réussi, tout en étant très facile à utiliser avec l'application SumUp gratuite. Les avis des utilisateurs soulignent également la qualité du packaging, qui renforce l'impression de qualité du produit.

Comment fonctionne le terminal de paiement électronique (TPE) SumUp ?

La réalisation des transactions bancaires

Pour réaliser des transactions bancaires avec SumUp, l'utilisateur doit d'abord sélectionner le produit ou le service à vendre depuis l'application mobile. Une fois la sélection faite, il doit connecter son terminal de paiement à son smartphone via Bluetooth. Le client peut ensuite insérer sa carte dans le terminal ou approcher sa carte pour un paiement sans contact.

Le terminal SumUp accepte une variété de méthodes de paiement, y compris Visa, Mastercard, American Express, Apple Pay et Google Pay. Une fois le paiement validé, l'utilisateur a la possibilité d'envoyer un reçu par e-mail ou par SMS au client.

En termes de frais, SumUp prélève une commission de 1,75% par transaction, sans frais fixes mensuels ni coûts cachés. Cela rend SumUp particulièrement attractif pour les petites entreprises et les indépendants. Chaque transaction est traitée et déposée sur le compte SumUp de l'utilisateur dans un délai de 2 à 3 jours ouvrés.

Enfin, SumUp assure la sécurité des transactions grâce à la conformité PCI-DSS de ses terminaux, garantissant ainsi la protection des données bancaires des clients.

Les avantages du SumUp pour les professionnels

L'acceptation des cartes bancaires

L'acceptation des cartes bancaires est une fonctionnalité clé de SumUp qui mérite d'être mise en avant. SumUp accepte une large gamme de cartes bancaires, y compris Visa, MasterCard et American Express, ce qui offre une grande flexibilité aux clients.

De plus, SumUp accepte également les paiements mobiles tels que Apple Pay et Google Pay. Cela signifie que les utilisateurs peuvent accepter des paiements non seulement de ceux qui ont une carte bancaire physique, mais aussi de ceux qui préfèrent payer avec leur smartphone.

Il convient de noter que le terminal SumUp est compatible avec le paiement sans contact, ce qui permet des transactions rapides et pratiques. Cette fonctionnalité est particulièrement utile dans le contexte actuel où de nombreux consommateurs préfèrent les paiements sans contact pour des raisons d'hygiène et de sécurité. 

Les frais et commissions de SumUp

SumUp se distingue par sa structure tarifaire simple et transparente. En effet, la société prélève une commission de 1,75% sur chaque transaction effectuée via ses terminaux de paiement, sans frais fixes mensuels ni coûts cachés. Cette tarification proportionnelle offre une grande souplesse, notamment pour les petites entreprises ou les professionnels indépendants aux revenus variables. Il n'y a pas de frais d'abonnement, ce qui rend SumUp particulièrement attractif pour les entreprises de petite taille ou les auto-entrepreneurs. De plus, SumUp assure que ses frais de transaction sont forfaitaires et couvrent l'intégralité des coûts associés, offrant ainsi une garantie de transparence pour ses utilisateurs.

L'application SumUp : Une solution mobile pour les paiements

Les fonctionnalités de l'appli SumUp

L'application mobile SumUp offre une gamme de fonctionnalités conçues pour faciliter la gestion des paiements pour les professionnels.

• Gestion des produits et services : Vous pouvez créer et gérer un catalogue de produits ou services directement dans l'application. Cela permet de sélectionner rapidement les items lors du passage en caisse.
• Suivi des transactions : L'application enregistre toutes les transactions effectuées, fournissant ainsi un historique complet de vos ventes.
• Envoi de reçus : Après chaque transaction, vous pouvez envoyer un reçu au client par e-mail ou SMS.
• Gestion des remboursements : Si un client retourne un produit ou annule un service, vous pouvez facilement effectuer un remboursement depuis l'application.
• Rapports de ventes : L'application génère des rapports de vente détaillés, vous permettant de suivre vos performances et d'identifier les tendances.
• Intégrations : L'application peut être intégrée à d'autres outils tels que des logiciels de comptabilité, vous permettant ainsi de synchroniser automatiquement vos données de vente.

Compatibilité de l'application avec les différents systèmes d'exploitation

L'application SumUp est compatible avec divers systèmes d'exploitation pour vous permettre une utilisation optimale sur plusieurs appareils.

Sur les systèmes d'exploitation mobiles, l'application SumUp est compatible avec les plateformes iOS et Android. Ainsi, que vous soyez équipé d'un iPhone, d'un iPad, d'un smartphone ou d'une tablette Android, vous pouvez installer et bénéficier des services de SumUp.

Pour les utilisateurs de PC, SumUp est également compatible avec les systèmes d'exploitation Windows. Cela comprend les versions Windows 7, 8, 10 et 11. Assurez-vous cependant de télécharger la version la plus récente de l'application pour bénéficier de toutes les fonctionnalités.

Il est à noter que pour une utilisation efficace du terminal de paiement SumUp Air, votre appareil doit être équipé du Bluetooth.

Le service client SumUp en France

Le service client de SumUp en France est réputé pour sa réactivité, en particulier sur les réseaux sociaux. En cas de problème plus complexe, les utilisateurs peuvent joindre un conseiller du lundi au vendredi de 9h à 20h et le samedi de 9h à 18h sur un numéro non surtaxé.

Si vous préférez l'assistance en ligne, SumUp met à disposition un centre d'assistance détaillant les différentes procédures à suivre. Ce centre est conçu pour vous aider avec votre terminal de paiement, vos factures, votre compte pro ou pour vendre en ligne.

Les retours des utilisateurs sont globalement positifs, même si certains mentionnent des délais de réponse parfois longs en cas de problème.

Prix du boitier SumUp et des autres produits de la marque

Concernant le prix des produits SumUp, le boîtier SumUp est disponible à l'achat à un prix unique et fixe. Le SumUp Air est proposé à 19 €, le SumUp Solo à 129 € et le SumUp 3G avec imprimante à 149 €. Des offres et promotions SumUp sont régulièrement proposées, en particulier pour les « packs ». Il est également à noter que le SumUp 3G n'est plus commercialisé en France par SumUp depuis 2023.

En plus des terminaux de paiement, SumUp offre également d'autres produits et services tels que des systèmes de caisse, un compte bancaire professionnel, un outil de facturation et une boutique en ligne. Les tarifs de ces services ne sont pas précisés dans les résultats de recherche disponibles.

Les utilisateurs sont généralement satisfaits du rapport qualité-prix des produits SumUp. Toutefois, certains utilisateurs ont mentionné que les frais par transaction peuvent s'accumuler et devenir importants pour les entreprises réalisant un grand nombre de transactions de faible valeur.

Frais et commissions sur les transactions bancaires

Les frais de transaction varient selon la méthode de paiement utilisée. Pour les transactions effectuées via les terminaux de paiement, un taux de 1,75% est appliqué. Pour les options de paiement à distance comme SumUp E-shop, Factures, Paiements par lien, Bons d'achat, le tarif est de 2,50% par transaction.

De plus, les frais de commissions ne s'appliquent qu'aux transactions réussies. Les paiements refusés ne sont pas facturés.

Il est également à noter que SumUp propose un compte pro gratuit. Avec ce compte, vous pouvez effectuer des transactions avec des frais minimes lorsqu'un client utilise le lien de paiement en ligne pour régler la facture. Les paiements en espèces et les virements bancaires ne sont sujets à aucun frais.

SumUp pour les associations : Une solution adaptée ?

Les associations peuvent également bénéficier des services de SumUp. Que vous soyez une association loi 1901 à but non lucratif ou une association à but lucratif, SumUp offre des solutions adaptées à vos besoins. Le terminal de paiement SumUp permet d'encaisser facilement les dons lors des événements organisés par l'association. De plus, les frais de transaction sont compétitifs avec un taux de 1,75% par transaction.

Cependant, il est à noter que certaines associations de nature politique ou religieuse ne pourront pas utiliser certains de ces mini-TPE (SumUp Air et iZettle Reader). Par ailleurs, l'abonnement mensuel SumUp Solo réduit les frais à 0,99% et offre une réduction de 50% sur le prix d'achat du TPE.

De plus, SumUp propose un compte pro gratuit, avec carte Mastercard, particulièrement adapté aux associations. Ce compte en ligne gratuit permet de suivre en temps réel le solde du compte, rendant la gestion des fonds plus transparente et efficace. En outre, SumUp ne facture aucuns frais d'abonnement, ni de commissions de mouvements, ce qui peut être un réel avantage pour les associations qui cherchent à réduire leurs coûts.

Conclusion : SumUp, la meilleure solution du marché ?

SumUp est souvent considéré comme l'une des meilleures solutions de paiement disponibles sur le marché. La qualité du matériel, son ergonomie et sa facilité d'utilisation sont régulièrement saluées par les utilisateurs. De plus, SumUp offre une gamme complète de services qui vont bien au-delà du simple terminal de paiement, notamment des systèmes de caisse, un compte bancaire professionnel, un outil de facturation et une boutique en ligne.