Smile & Pay : Le Terminal de Paiement 100% Français - Test et Avis Complet (2024)

Présentation de Smile & Pay

Smile & Pay est une entreprise française spécialisée dans les solutions de paiement électronique. Fondée en 2015, elle se démarque par son offre de terminaux de paiement (TPE) innovants à destination des commerçants, artisans et professionnels indépendants. Ces TPE, 100% made in France, permettent d'accepter les paiements par carte bancaire sans les contraintes habituelles des terminaux bancaires classiques.

Les terminaux de Smile & Pay sont dotés de fonctionnalités avancées telles qu'une imprimante intégrée et une gestion d'activité en temps réel, disponibles aussi bien en ligne que sur l'application mobile de la marque. Ils sont compatibles avec toutes les banques et ne nécessitent aucun engagement, facilitant ainsi leur mise en place et utilisation.

Les offres de Smile & Pay se caractérisent par leur flexibilité et transparence tarifaire, avec des commissions comprises entre 1.2% et 2% maximum. De plus, l'entreprise propose un service client basé en France, assurant ainsi une assistance réactive et de qualité à ses utilisateurs.

L'offre de Smile & Pay : Mini, Smart et Maxi

Caractéristiques du Mini Smile

Le Mini Smile est le terminal de paiement d'entrée de gamme de Smile & Pay. Il est conçu pour être le plus compact et léger possible, pesant seulement 300 grammes. Ce terminal est donc particulièrement adapté pour une utilisation mobile.

• Il fonctionne via une connexion à un smartphone ou une tablette, en utilisant l'application Smile and Pay.
• Il offre une grande autonomie avec sa batterie longue durée, qui peut accompagner le terminal pendant une journée complète de travail.
• Il permet d'accepter les transactions par carte bancaire, en connectant le terminal à un smartphone en Bluetooth.
• Il est économique, avec un tarif d'achat de 39 euros hors taxes (hors offre promotionnelle).
• Il ne dispose pas d'une fonctionnalité d'impression de reçus, contrairement aux modèles supérieurs de la gamme.
• Il ne fonctionne pas de manière autonome, contrairement aux modèles Maxi et Super Smile qui disposent d'une connectivité Wi-Fi 4G.

Ce terminal est donc particulièrement adapté pour les professionnels qui s'équipent pour la première fois, ou qui ont besoin d'une solution de paiement mobile et économique.

Caractéristiques du Smart Smile

Le Smart Smile est un terminal de paiement électronique plus avancé, qui se distingue par son autonomie et sa mobilité. Fonctionnant grâce à une carte SIM 4G, il peut être utilisé partout. Son design moderne, proche d'un smartphone, comprend un écran tactile pour une utilisation intuitive.

Ce terminal offre une grande flexibilité en acceptant les paiements par carte bancaire avec ou sans contact, ainsi que par titres-restaurants. Il propose également une fonction pourboires, pratique pour les établissements de restauration.

Aussi, le Smart Smile est une solution idéale pour les activités en mobilité, permettant un encaissement rapide et fonctionnel des cartes bancaires. Il offre une expérience utilisateur optimale grâce à sa suite d’applications sous Android.

Caractéristiques du Maxi Smile

La gamme de Smile & Pay se complète avec le Maxi Smile. Ce terminal de paiement autonome mobile est idéal pour les professionnels à la recherche d'une solution complète et robuste. Il se distingue par :

• Sa connectivité : Il peut se connecter au réseau mobile 4G ou en wifi grâce à sa carte SIM intégrée.
• Sa longévité : Équipé d'une batterie, il peut suivre l'utilisateur toute une journée sans nécessiter de recharge.
• Sa fonctionnalité : Il est doté d’une imprimante intégrée permettant d’émettre des reçus de paiement sur place.
• Sa fiabilité : Il offre un encaissement performant dans toutes les circonstances.

Le Maxi Smile est donc une solution d’encaissement des cartes bancaires simple, sécurisée, et sans engagement, idéale pour un usage intensif et/ou en mobilité.

Comment utiliser Smile & Pay ?

Processus de paiement avec le terminal

Pour réaliser un paiement avec un terminal Smile & Pay, la procédure est simple et intuitive. Vous devez d'abord allumer l'appareil et vous assurer qu'il est connecté à internet. Ensuite, entrez le montant de la transaction sur l'écran tactile et validez. Le client peut alors présenter sa carte pour le paiement. Le Maxi Smile et le Smart Smile acceptent les paiements par carte bancaire avec ou sans contact, ainsi que par titres-restaurants. En cas de paiement sans contact, assurez-vous que la carte du client est placée à moins de 4 cm du lecteur. Pour les paiements avec contact, insérez la carte dans la fente prévue à cet effet. Une fois le paiement validé, une facture est automatiquement imprimée si l'option est activée.

Gestion des transactions via l'interface en ligne

L'interface en ligne de Smile & Pay facilite la gestion des transactions. Accessible à tout moment, elle offre un aperçu en temps réel de vos transactions, permettant un suivi instantané de vos encaissements.

Pour faciliter votre comptabilité, l'interface en ligne offre la possibilité d'exporter les détails de vos transactions.

De plus, plusieurs paramètres sont modifiables depuis l'interface comme le changement d'abonnement ou la modification des coordonnées bancaires, vous offrant ainsi une gestion autonome de votre compte.

Enfin, l'interface en ligne de Smile & Pay est facile d'utilisation, même pour les utilisateurs non technophiles, grâce à son design intuitif et ses instructions claires.

Smile & Pay pour quel type d'entreprise ?

Smile & Pay convient à une grande variété d'entreprises, quels que soient leur taille ou leur secteur d'activité. En effet, ses terminaux de paiement ont été conçus pour répondre aux besoins spécifiques de différents types d'acteurs économiques.

Pour les commerçants, les artisans, et les entrepreneurs, Smile & Pay offre une solution simple et efficace pour accepter les paiements par carte. Les terminaux sont faciles à utiliser et se connectent rapidement, ce qui permet de gérer les transactions de manière fluide.

Les professionnels libéraux et les auto-entrepreneurs peuvent également bénéficier des avantages de Smile & Pay. Grâce à la formule sans engagement, ils peuvent disposer d'un terminal de paiement sans avoir à s'engager sur une longue durée. De plus, la possibilité de choisir entre plusieurs formules en fonction de leur chiffre d'affaires leur permet de maîtriser leurs coûts.

Enfin, Smile & Pay est également adapté aux associations. En effet, l'entreprise propose des options de paiement supplémentaires pour faciliter leur gestion quotidienne.

Tarification de Smile & Pay

Coût des terminaux de paiement

Le coût d'achat des terminaux de paiement de Smile & Pay varie en fonction du modèle choisi. Le terminal d'entrée de gamme, le Mini Smile, est le plus abordable, débutant à 39€ HT. Le Smart Smile, un terminal Android sans imprimante équipé d'une carte SIM 4G, est un peu plus cher. Le terminal premium, le Maxi Smile, est vendu à un prix de 299€, un tarif qui correspond aux prix du marché pour ce type de terminal.

Il est à noter que Smile & Pay propose parfois des offres promotionnelles, permettant d'acquérir les terminaux à des prix réduits. Par exemple, le Mini Smile peut être acheté à 39€ HT au lieu de 49€ HT lors d'une offre promotionnelle.

Frais de transaction et d'abonnement

Smile & Pay propose deux types de plans tarifaires en fonction des besoins et du volume d'activité des utilisateurs : l'offre Basic et l'offre Premium.

L'offre Basic n'implique aucun abonnement mensuel. Les frais de transaction pour cette offre sont dégressifs, ce qui signifie qu'ils diminuent à mesure que le volume de transactions augmente. Les frais commencent à 2% HT (soit 2,4% TTC) pour un chiffre d'affaires mensuel de 100 à 2 000€ et deviennent dégressifs à partir de 2 001€.

L'offre Premium, quant à elle, implique un abonnement mensuel de 35€ (ou 29€ en cas de facturation annuelle) et des frais de transaction de 0,65%. Cette offre est recommandée pour les utilisateurs qui encaissent plus de 3 500€ de paiements chaque mois. Les frais de transaction pour les cartes bancaires hors Europe sont de 2,65% HT pour l'offre Basic et 2,55% HT pour l'offre Premium.

Il est à noter que tous les frais de transaction sont facturés sur chaque transaction et sont hors taxes.

Avis des utilisateurs sur Smile & Pay

Les avis des utilisateurs de Smile & Pay sont globalement positifs, soulignant notamment la simplicité d'utilisation des terminaux et le service client réactif.

Sur l'App Store, Smile & Pay obtient une note de 3,8/5 sur 30 avis, tandis que sur Google Pay, la note est de 3,7/5 sur 107 avis. Les utilisateurs ont apprécié les mises à jour qui ont résolu certains problèmes, comme l'écran blanc.

Sur Trustpilot, une plateforme reconnue pour les avis clients, la note est plus mitigée avec 2,3/5 sur 7 avis.

Parmi les avantages fréquemment cités par les utilisateurs, on retrouve notamment l'absence d'engagement, la tarification souple, la livraison rapide et la diversité des terminaux proposés.

Certains inconvénients ont toutefois été soulignés, comme l'incompatibilité avec les cartes Union Pay et l'absence de gestion du catalogue produit. Un autre point de critique concerne le Super Smile, jugé cher malgré ses nombreuses fonctionnalités.

Il est à noter que ces avis sont susceptibles d'évoluer et ne représentent qu'une photographie des opinions des utilisateurs à un moment donné.

Comparaison entre Smile & Pay et ses concurrents

Smile & Pay fait face à une concurrence intense sur le marché des terminaux de paiement électroniques. Ses principaux concurrents incluent Zettle (anciennement iZettle), SumUp et Yavin.

• Zettle, comme Smile & Pay, offre une gamme de terminaux de paiement et a évolué vers une offre d'encaissement plus complète.
• SumUp est également un acteur majeur du marché, offrant des solutions similaires à Smile & Pay.
• Yavin, une autre fintech française, a beaucoup de points communs avec Smile & Pay mais cible un public légèrement différent.

Quelques points de comparaison clés entre ces fournisseurs comprennent le coût des terminaux, les frais de transaction, la mobilité et l'autonomie des terminaux, ainsi que les fonctionnalités supplémentaires offertes. Par exemple, certains terminaux de Smile & Pay, comme le Maxi et Super Smile, offrent une connectivité Wi-Fi 4G et disposent d'une imprimante intégrée, ce qui n'est pas toujours le cas chez les concurrents.

En termes de tarification, Smile & Pay offre un taux de 1,65 % sur les cartes européennes et business, ce qui est comparable à SumUp, bien que le taux de Smile & Pay soit hors taxes. Pour les cartes non européennes (hors SEPA), le taux appliqué par Smile & Pay est de 2,65 % HT.

Il est essentiel de comparer ces aspects pour choisir le fournisseur qui répond le mieux à vos besoins spécifiques.

Conclusion : Notre Avis sur Smile & Pay

Smile & Pay se distingue par la qualité de ses services et son approche centrée sur l'utilisateur. Sa gamme de produits, allant du Mini Smile pour les nouveaux utilisateurs à l'avancé Maxi Smile pour les professionnels exigeants, offre une flexibilité appréciable. Sa facilité d'utilisation et son service client basé en France sont également des points forts. Malgré quelques critiques concernant le coût du Super Smile et l'incompatibilité avec certaines cartes, l'entreprise maintient une solide réputation auprès de ses utilisateurs. En tenant compte de son positionnement tarifaire concurrentiel et de ses offres flexibles, Smile & Pay apparaît comme une solution intéressante pour les entreprises de toutes tailles et de tous secteurs.